平安人寿安徽分公司反洗钱宣传在行动(四):公民应积极配合开展尽职调查等反洗钱义务

作者:探索 来源:休闲 浏览: 【 】 发布时间:2024-12-12 14:30:49 评论数:

公民应当自觉维护国家利益,平安了解反洗钱知识,人寿自觉遵守反洗钱法律法规,安徽保护自己,分公反洗远离洗钱活动。司反具体而言,洗钱宣传行动公民应履行以下反洗钱社会职责:

1.主动配合金融机构进行客户身份识别。公民为了防止他人盗用您的应积名义从事非法活动,防止不法分子浑水摸鱼扰乱金融秩序,极配您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作:出示您的合开有效身份证件,如实填写您的展尽职调身份基本信息,包括姓名、钱义性别、平安年龄、人寿职业、安徽联系方式等;如您是单位客户,则需出示您单位授权办理业务人员、单位法定代表人的有效身份证件,提供单位的营业执照或其他证件,如实告知本单位控股股东的身份基本信息,包括控股股东的姓名,身份证件的种类、号码、有效期限。

2.开办业务时,请您带好身份证件。有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时,需出示有效身份证件或身份证明文件;如实填写您的身份信息;配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性,或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件,金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

3.大额现金存取时,请出示身份证件。客户办理大额现金存取时,金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利,而是希望通过这样的手段,防止不法分子浑水摸鱼,保护您的资金安全,创造更纯净的金融市场环境。

4.他人替您办理业务,请出示他(她)和您的身份证件。金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份,当他人代您办理业务时,需要对代理关系进行合理的确认。当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时,金融机构需要核对您和代理人的身份证件。

5.身份证件到期更换的,请及时通知金融机构进行更新。金融机构只能对身份真实有效的客户提供服务,对于身份证件已过有效期的,金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的,金融机构可中止办理相关业务。

6.不要出租出借自己的身份证件。为成他人之美出租出借自己的身份证件,可能导致他人利用您的名义从事非法活动、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊、可能因他人的不当行为致使自己诚信和声誉受损。

7.不要出租出借自己的银行账户。金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户,以您良好的声誉作掩护,通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。因此不出租出借自己的账户既是对您权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

8.举报洗钱活动,维护社会公平正义。为了发挥社会公众的积极性,动员社会力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,我国《反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。每个公民都有举报的义务和权利,所有举报信息将被严格保密。